Programleverantörer

Total IN för inbetalningar

Med Total IN får företaget en sammanhållen redovisning av samtliga ankommande betalningar, oavsett om de kommer via PlusGiro, Bankgiro, Swish eller från utlandet. Tjänsten innehåller även redovisning av kreditnotor. Betalningarna redovisas i en och samma fil, vilket ger möjlighet till automatisk avstämning av kundreskontran.

Total IN kan formas efter den specifika kundens komplexitet till exempel med flera konton och valutor i samma fil. Programleverantörer rekommenderas utveckla Total IN fullt ut för att möta alla sina kunders behov. 

OBS: Kunder som önskar Total IN Bas startar direkt utan testperiod.

Kundgränssnitt Total IN

Alla tillgängliga uppgifter om varje betalning i filen redovisas också via Internet. Företaget kan där via sökfunktionen enkelt ta fram betalningsunderlagen i form av dokumentbilder till exempel av PlusGiroinbetalningskort och bankgiroavier.

Testa Total IN

Tester kan utföras med hjälp av följande exempelfiler. I övrigt sker tester av Total IN i samarbete med kund. 

Exempelfiler Total IN

• Total IN med referenssökningÖppnas i nytt fönster (filtyp TL1), 
• Total IN utan referenssökningÖppnas i nytt fönster  (filtyp TL1) 
• Total IN BasÖppnas i nytt fönster (filtyp TL1).  

Tekniska beskrivningar Total IN

• Produktblad Total IN Öppnas i nytt fönster  
• Allmän beskrivning Total INÖppnas i nytt fönster 
• Postbeskrivning Total INÖppnas i nytt fönster 
• OCR inom Total INÖppnas i nytt fönster  
• Swish in Total IN (eng)Öppnas i nytt fönster 
• Record Descriptions Total IN/Total IN Basic (eng) Öppnas i nytt fönster

Corporate File Payments för utbetalningar

Corporate File Payments är en tjänst för företag och organisationer som vill ha en enhetlig, snabb och enkel betaltjänst för att skicka och administrera alla sina utbetalningar.

Genom att företaget kan skicka både svenska och utländska betalningar från olika avsändarkonton i kronor och i utländsk valuta i samma fil blir det möjligt att effektivisera betalningsprocessen. 

OBS: Efter 31 oktober 2016 ska  EURO-betalningar via fil skickas i standarden ISO20022/XML i enlighet med SEPA:s  reglering.  Betalningar i EURO kan även registreras manuellt i Corporate Netbank.

Kundgränssnitt Corporate File Payments

Via Corporate NetbankÖppnas i nytt fönster får företaget överblick och full kontroll över alla sina betalningar. Där kan de signera betalningar och vid behov även rätta, ändra och makulera enskilda betalningar. Återredovisningen av utförda betalningar respektive felaktiga betalningar är tillgänglig via kundgränssnittet men kan även erhållas på fil för återkoppling till ekonomiprogrammet.

Frågor och svar om Corporate File Payments.

Här hittar du som programleverantör svar på frågor om Corporate File Payments.

Testa Corporate File Payments 

Använd vårt  testmaterial som underlag för att skapa filer och testa sedan alla tjänstens funktioner i OnLine-tester. Tester av återredovisning eller felaktiga uppdrag kan utföras med hjälp av våra exempelfiler. Kunden får en fil per valuta. I övrigt sker tester av Corporate File Payments i samarbete med kund. 

Testmaterial

• Testmaterial inrikesÖppnas i nytt fönster 
• Testmaterial utlandÖppnas i nytt fönster 
• Test material domesticÖppnas i nytt fönster 
• Test material cross-border paymentsÖppnas i nytt fönster

Exempelfiler Corporate File Payments

• Payment Order - betalningsunderlag inrikesÖppnas i nytt fönster (filtyp PO3) 
• Payment Order - betalningsunderlag utrikesÖppnas i nytt fönster (filtyp PO3)
• Payment Of Reject - felaktiga betalningarÖppnas i nytt fönster (filtyp POR) 
• Debit Advice - debiteringsbesked inrikesÖppnas i nytt fönster (filtyp DA1) 
• Debit Advice - debiteringsbesked utrikes SEKÖppnas i nytt fönster (filtyp DA1)
• Debit Advice - debiteringsbesked utrikes Valuta  Öppnas i nytt fönster(filtyp DA1) 
• Växlingskurser SEK/andra valutor - 17.00Öppnas i nytt fönster (filtyp VK1)

Tekniska beskrivningar Corporate File Payments 

• Produktblad Corporate File PaymentsÖppnas i nytt fönster 
• Postbeskrivning Corporate File Payments Öppnas i nytt fönster
• Record descriptions Corporate File PaymentsÖppnas i nytt fönster 
• FelkoderÖppnas i nytt fönster 
• Nummerserier i InbetalningsserviceÖppnas i nytt fönster 
• Förteckning Clearing- och bankkontonummerÖppnas i nytt fönster 

Löneutbetalning via Personkontosystemet

Med Löner via Personkontosystemet kan företaget betala ut löner, pensioner och reseersättningar till sina anställda. Personkontosystemet är heltäckande och Nordea är registerhållare av löntagarnas lönekonton. Personnumret används som ID-nummer i löneunderlaget.

Företaget skickar betalningsunderlaget i en fil till Nordea som bevakar utbetalningsdagen. Lönen sätts in på det konto som löntagaren meddelat banken och finns alltid tillgänglig på utbetalningsdagen.

Utskrift och distribution av lönespecifikationer

Företaget kan komma överens med banken om utskrift och distribution av lönespecifikationer på papper eller via e-lönespecifikation som den anställde får via Nordeas eller Swedbanks Internetbank. Anställda som har lönekonto i andra banker kan få sin e-lönespecifikation via Kivras digitala brevlåda.

Se exempel på lönespecifikation i de tekniska beskrivningarna 3D och 3K på papper och hur de presenteras elektroniskt i löntagarens Internetbank. Se exempel på filunderlag till lönespecifikationerna under Exempelfiler.

Testa Löner via Personkontosystemet

Kontakta Löneservice via telefon 010-156 18 30 eller via e-post  och kom överens om testtillfälle och överföringssätt. Löneservice kan testa löneunderlag mellan den 1 och 15 varje månad. Resten av månaden är reserverad för ordinare lönekörningar.
Skapa en lönefil  i systemet med eller utan lönespecifikation och skicka in den enligt överenskommelse. Vi granskar och testar filen och meddelar testresultatet.

Exempelfiler Löner via Personkontosystemet

• Löneutbetalningar med Lönespecifikation 3DÖppnas i nytt fönster (filtyp LON) 
• Löneutbetalningar med Lönespecifikation 3K Öppnas i nytt fönster(filtyp LON) 
• Löneutbetalningar utan lönespecifikationÖppnas i nytt fönster (filtyp LON)
  

Lönespecifikationer via Personkontosystemet

• Lönespecifikation 3D papperÖppnas i nytt fönster  
• Lönespecifikation 3K papperÖppnas i nytt fönster 
• e-lönespecifikation 3DÖppnas i nytt fönster  
• e-lönespecifikation 3KÖppnas i nytt fönster  
• Förklaring till lönespecifikation 3D och 3KÖppnas i nytt fönster
  

Teknisk beskrivning Löner via Personkontosystemet

• Teknisk handledningÖppnas i nytt fönster

e-faktura Företag för mottagare och utställare

e-faktura Företag är Nordeas tjänst för elektronisk fakturering mellan företag/organisationer.

Format och kanal

Följande format och konvertering mellan dessa stöds i e-faktura Företag:

• Finvoice 1.2 SE
• Svefaktura Bas 1.0 (med SBDH)
• SFTI 2.1 och 2.2
• EAN008
• BGC Invoice 1.2

Fakturautställare och fakturamottagare kan använda befintlig kommunikationslösning med Nordea, på samma sätt som för andra tjänster.

Bearbetning

Fakturorna bearbetas direkt när de ankommer till Nordea. Hur lång tid det tar tills fakturorna kommer fram till mottagaren beror på dennes val av kanal och operatör.

Bekräftelse och felmeddelanden med e-post

Bekräftelse på att fakturan har bearbetats och levererats kan skickas till utställaren med e-post. Om en faktura avvisas skickas ett felmeddelande med orsaken.

Validering

Samtliga fakturor som ankommer till tjänsten valideras/kontrolleras i enlighet med dels filformatets regler, dels med innehållskraven för en faktura enligt EU:s direktiv för fakturering. Läs mer i Skatteverkets broschyr Fakturering (pdf 80 KB)Öppnas i nytt fönster.

Testa e-Faktura Företag

Kontakta oss  för att få användarnamn och lösenord för att testa e-faktura Företag. Ladda sedan upp din fil här e-faktura FöretagÖppnas i nytt fönster

Exempelfil e-Faktura Företag

• e-faktura Företag (txt, 20 KB)Öppnas i nytt fönster (filtyp NSX)    

Teknisk beskrivning  e-Faktura Företag

• Finvoice 1.2 SEÖppnas i nytt fönster (xsd) 

Kontoutdrag på fil för avstämning

Med kontoutdrag på fil kan företag få kontoutdragsuppgifter direkt via filöverföring för exempelvis automatisk avstämning av konto, reskontra och huvudbok.

För varje konto skapas en textfil som kan användas för avstämning i ekonomisystemet. Filen innehåller förutom ingående och utgående saldo även information om till exempel dagskassor, korttransaktioner, inbetalt och utbetalt belopp för aktuellt bokföringsdatum. Med kontoutdrag på fil får företaget även en smidig lösning som förenklar företagets likviditetsplanering.

Format

Kontoutdrag på fil för kan levereras i olika format, till exempel FS1, EKK, MT940 och FINSTA.

Testa kontoutdrag på fil 

Tester kan utföras med hjälp av exempelfiler. I övrigt sker tester i samarbete med kund genom beställning av aktuellt filformat.

Exempelfiler kontoutdrag på fil

• Kontoutdrag - NordeaÖppnas i nytt fönster (filtyp EKK) 
• Kontoutdrag - PlusGirokonto Öppnas i nytt fönster(filtyp FS1)
• Kontoutdrag - MT940Öppnas i nytt fönster (giltyp 940)  
• Kontoutdrag - FINSTA (EDIFACT)Öppnas i nytt fönster (filtyp EDF)

Tekniska beskrivningar kontoutdrag på fil

• Kontoutdrag på datamedia - FS1Öppnas i nytt fönster 
• Elektroniskt kontoutdrag - EKKÖppnas i nytt fönster 
• Account Statement Service -  MT 940Öppnas i nytt fönster

Filimport via Internetbanken Företag

Internetbanken Företag används av små men även av medelstora företag.

Importfunktion

För filimport behövs inget särskilt avtal men det krävs att kunden är inloggad i Internetbanken Företag. Filen hämtas sedan från katalogen där ekonomiprogrammet har sparat den. Filändelsen kan ibland behöva ändras till .txt.   

När filen importerats hanteras betalningarna som om de är manuellt registrerade betalningar i Internetbanken Företag. Betalning kan ändras och vid behov makuleras. 
Betalningsgodkännande (signera betalningar) ska göras innan bokföring kan ske. 

Aktuella filformat för filimport 

•  Corporate File Payments (inklusive betalningar i euro) 
•  Löner Bankgirot  

Testa filtyper för filimport i Internetbanken Företag i OnLine-tester.

Återrapportering 

Vid filimport består återrapportering av utförda betalningar av kontoutdrag/transaktionslista som presenteras i Internetbanken Företag. 

Transaktionslistan kan exporteras från Internetbanken Företag till Excel. Den kan sedan sparas i valfritt format.

Debiteringsbesked via fil (filtyp DA1) kan på begäran erhållas via GiroLink. Observera att filen innehåller samtliga debiteringar som gjorts på kontot. Debiteringsbesked via fil ingår som en del i postbeskrivningen för tjänsten Corporate File Payments. 

Läs också Planned change of debit advice file from Internetbanken FöretagÖppnas i nytt fönster (eng).

Exempelfiler återrapportering

• IBF - exempelfil export Transaktionslista (Excel) -txtÖppnas i nytt fönster 
• IBF - exempelfil - export transaktionslista -xlsxÖppnas i nytt fönster 
• Debit Advice - debiteringsbesked inrikesÖppnas i nytt fönster (filtyp DA1)
• Debit Advice - debiteringsbesked utrikes SEKÖppnas i nytt fönster (filtyp DA1)  
• Debit Advice - debiteringsbesked utrikes Valuta  Öppnas i nytt fönster(filtyp DA1)  
• Skillnader i DA1 utland vid utbyte av layout mars 2017Öppnas i nytt fönster

Autogiro för inbetalningar

Programleverantör som har för avsikt att implementera inrikes Autogiro och som inte tidigare har funktionen i affärssystemet/programmet rekommenderas att välja Bankgirots Autogiro, som även kan användas för dragning till/från ett PlusGirokonto. Läs mer om PlusGirokontots uppbyggnad.

Läs mer om Bankgirots AutogiroÖppnas i nytt fönster.

Om Autogiro

Autogiro är ett enkelt och effektivt sätt för företag att få betalt. Tjänsten passar särskilt bra för företag som har en fast kundkrets med återkommande betalningar.

Autogiro bygger på en överenskommelse mellan betalningsmottagaren och betalaren om automatisk debitering på betalarens konto. Banken flyttar pengarna på förfallodagen. Det gör Autogiro till ett enkelt betalningssätt för betalaren och ger betalningsmottagaren enkla rutiner och säkra betalningar.

Testa Autogiro

För test av Bankgirots Autogiro, kontakta till Bankgirots Servicecenter, telefon 08-725 60 30.

SEPA - betalningar

Nordeas standardiseringsarbete

Utveckling av bankgemensamma regelverk och standardisering inom områden såsom betalningar, clearing, säkerhet och IT-infrastruktur görs i BankföreningenÖppnas i nytt fönster.

Nordea är delaktig i det arbete som utförs i CGI, Common Global Implementation, som syftar till att skapa ett gemensamt synsätt på hur fälten i standarden ISO20022 ska användas. CGI baserar sig på Pain version 3.

Läs mer om Nordeas  SEPA-anpassade tjänst Corporate AccessÖppnas i nytt fönster.

Våra äldre tjänster

Här har vi samlat beskrivningar för äldre tjänster. Somliga finns fortfarande kvar medan andra har upphört. 

Nummerserier för PlusGirots IS-nummer (OCR)Öppnas i nytt fönster

Tillvalsredovisning av utbetalningskort - postbeskrivningÖppnas i nytt fönster 

Tillvalsredovisning utbetalningskort - daglig rapportÖppnas i nytt fönster 

Tillvalsredovisning utbetalningskort - återredovisningÖppnas i nytt fönster 

Tjänster som har upphört

Fakturabetalningsservice - postbeskrivningÖppnas i nytt fönsterTjänsten upphörde 31/12 2014

Invoice Payment Service - record descriptionsÖppnas i nytt fönsterService discontinued 30/6 2014

Fakturabetalningsservice Utland - allmän beskrivning/postbeskrivningÖppnas i nytt fönsterTjänsten upphörde 31/12 2014

International Invoice Payment Service Record DescriptionsÖppnas i nytt fönster Service discontinued 31/12 2014

Fakturabetalningsservice och Girodirekt är ersatta av Corporate FIle Payments och kan tas bort ur systemet

Inbetalningsservice är ersatt av Total IN och kan tas bort ur systemet

Våra Filkommunikationslösningar

 Företag måste alltid ingå ett avtal med banken för överföring av filer.

Manuell hantering

Företag kan välja att ladda upp och ladda ner sina filer manuellt via vår filkommunikations-lösning GiroLink Internet. Gränssnittet har en inbyggd säkerhetslösning. 

Läs mer om GiroLink Internet.

Automatisk hantering

Företag kan också välja att automatisera sin filöverföring för att sända och bestämma tidpunkt för att ta emot filer med hjälp av en Server-till-server-lösning.  Detta gör att filhantering och andra rutiner kan skötas automatiskt. Automatisk filöverföring har i sig inget användargränssnitt men kräver teknisk kunskap och godkänd säkerhetslösning 

Nordea rekommenderar användning av tredjeparts leverantör om tekniska resurser saknas hos företaget. 

Läs mer om våra Server-till-server-lösningarÖppnas i nytt fönster (på engelska).

Våra Säkerhetslösningar

Vid manuell filöverföring via GiroLink Internet är all data krypterad. Med hjälp av BankID eller Mobilt BankID skapas filförändringsskydd som verifieras i gränssnittet.

Vid automatisk filöverföring via Server-till-server-lösning, till exempel via SFTP, används som filförändringsskydd HMAC-metoden som beskrivs under fliken HMAC.

PGP som förändringsskydd kan användas för filer till Corporate eGateway.

Filkommunikation via GiroLink Internet

Med GiroLink Internet skickar/hämtar kunden filer med betalningsinformation och redovisning till/från Nordea, på ett enkelt och säkert sätt.

Programleverantörer har möjlighet att utan avgift få GiroLink Internet för test av programfiler som testas Offline. 

Direktkoppling till Girolink Internet

I vissa ekonomiprogram finns en inbyggd koppling direkt till GiroLink Internet. Det gör att det blir ännu enklare att skicka/hämta filer, eftersom ett antal steg i processen förenklas. Inställningarna för Direktkoppling till Girolink Internet görs i ekonomiprogrammet.

Teknisk beskrivning Direktkoppling 

• Kontakta oss för teknisk beskrivning
• Direktkoppling till GiroLink InternetÖppnas i nytt fönster

I följande program finns Direktkoppling till GiroLink Internet. 

.

Testa din kod

Här får du som utvecklare hjälp med att testa din sigillfunktion när du utvecklar en funktion som nyttjar HMAC som sigillmetod.

Testerna genomförs i tre steg:

1. Kontrollera sigillalgoritmen (HMAC-SHA256-128)
2. Kontrollera normaliseringen
3. Testsändning av HMAC-sigillerad fil

För varje steg presenteras ett antal testfall där vi har inkluderat sådant som ofta är orsak till sigillproblem. Detta för att minimera antal fel som inträffar efter införandet.

För varje testfall presenteras Fildata, Testnyckel samt av Nordea beräknad MAC för respektive fildata. (Beräknat med algoritmen HMAC-SHA-256 och angiven 128-bitars nyckel.)

Observera! Testfallen verifierar inte formatet på filerna, utan bara sigillering av innehållet.

Teknisk beskrivning HMAC

• HMAC technical specificationÖppnas i nytt fönster

Steg 1: Kontrollera sigillalgoritmen

Här kan du kontrollera att MAC-beräkningen, själva sigillkärnan, samt trunkeringen av kondensatet sker korrekt i din implementation av HMAC.

Här presenteras ett antal testfall där sigillalgoritmen sätts på prov.

Skapa filer som innehåller fildata enligt respektive testfall, kör filerna genom din HMAC-applikation och jämför slutligen ditt resultat med det resultat som Nordea beräknat.

Observera! Sändningposter (%-poster) ska inte sigilleras.

Steg 2: Kontrollera normaliseringen

Här kan du testa att din normalisering sker korrekt, dvs följer Nordeas regelverk för normalisering av fildata som beskrivs i tekniska specifikationen.

Normalisering av fildata används för att förhindra teckenproblem vid filsändning och ev teckenkonvertering mellan plattformar.

Här presenteras ett antal testfall där normaliseringen sätts på prov. Skapa filer innehållande fildata enligt respektive testfall, kör filerna genom din HMAC-applikation och jämför slutligen ditt resultat med det resultat som Nordea beräknat.

Steg 3: Test av HMAC-sigillerad fil

Nu är det dags att göra produktionslik test, för att se att helheten och att sigillsumman respektive KVV läggs in rätt i kommunikationsposten (%022).

Skapa och sigillera en fil med HMAC i den applikation som ska verifieras och sänd den sedan som en testfil. Tesförfarandet skiljer sig beroende vilken tjänst som ska testa, men sigillposten och KVV anges alltid på samma positioner i kommunikationspost %022.

Testapplikation HMAC utan kommunikationsposter

Testapplikationen fungerar på följande sätt:

• Skapa den fil som ska sigilleras.
• Ladda upp den nya filen med knappen "Bläddra" nedan. Observera! Fildatat får vara maximalt 10 MB stort.
• Testapplikationen beräknar en MAC med HMAC-SHA-256 och angiven nyckel och redovisar den nedan.
• Kör samma fildata genom den egna applikation som ska verifieras.
• Jämför den MAC som testapplikationen genererade med den MAC som erhålls av den applikation som ska verifieras.

Testapplikationen beräknar enbart MAC och verifierar heller inte filens syntax.

Testa HMAC utan kommunikationsposterÖppnas i nytt fönster

1234567890ABCDEF1234567890ABCDEF

Testapplikation HMAC med kommunikationsposter

Testapplikationen fungerar på följande sätt:

• Skapa den fil som ska sigilleras och lägg på kommunikationsposterna med MAC och KVV i %22-posten. MAC i  Pos 44-75 och KVV i Pos 12-43.
• Ladda upp den nya filen med knappen "Bläddra" nedan. Observera! Fildatat får vara maximalt 10 MB stort.
• Testapplikationen beräknar en MAC med HMAC-SHA-256 med hjälp av testnyckeln och redovisar MAC samt ett svar om den är rätt eller fel.
• Kör samma fildata genom den egna applikation som ska verifieras.
  

Testapplikationen verifierar inte filens syntax. 

Testa HMAC med kommunikationsposterÖppnas i nytt fönster

Följande 128-bitars testnyckel har använts:

1234567890ABCDEF1234567890ABCDEF

KVV för testnyckeln

FF365893D899291C3BF505FB3175E880

Förändringsskyddet HMAC

HMAC används som filförändringsskydd och innebär att obehöriga förändringar inte kan göras i filer under sändning mellan kunden och Nordea inklusive  Nordeas PlusGirotjänster och Bankgirot. HMAC används till exempel vid filöverföring via FTP och leased lines. Filförändringsskyddet (sigill) säkerställer också att filen kommer från rätt avsändare.

HMAC används även vid e-betalning via Internet. Alla företag som säljer varor eller tjänster på Internet kan erbjuda e-betalning som betalningsalternativ i sin Internetbutik.

Teknisk specifikation

Teknisk specifikation HMAC (eng) riktar sig till kunder och Programleverantörer och beskriver hur förändringsskydd med HMAC-SHA-256 och 128-bitars nyckel ska implementeras och verifieras.

Teknisk specifikation HMACÖppnas i nytt fönster  

Corporate Access Payables

Här har vi samlat de programleverantörer som meddelat att de utvecklat stöd för Corporate Access Payables (ISO20022/CGI)  i sina program.

Har du som programleverantör utvecklat program som stödjer Nordeas tjänster? Skicka e-post till oss, så lägger vi upp er i listan

Corporate Access Files

Här har vi samlat de programleverantörer som meddelat att de utvecklat stöd för Corporate Access Files (ISO20022/CGI) i sina program.

Har du som programleverantör utvecklat program som stödjer Nordeas tjänster? Skicka e-post till oss, så lägger vi upp er i listan

Corporate File Payments

Här har vi samlat de programleverantörer som meddelat att de utvecklat stöd för Corporate File Payments i sina program.

Har du som programleverantör utvecklat program som stödjer Nordeas tjänster? Skicka e-post till oss, så lägger vi upp er i listan.

Girolink Internet

Här har vi samlat de programleverantörer som meddelat att de utvecklat stöd för Direktkoppling till Girolink Internet i sina program.

Har du som programleverantör utvecklat program som stödjer Nordeas tjänster? Skicka e-post till oss, så lägger vi upp er i listan.

HMAC

Här har vi samlat de programleverantörer som meddelat att de utvecklat stöd för HMAC i sina program.

Har du som programleverantör utvecklat program som stödjer Nordeas tjänster? Skicka e-post till oss, så lägger vi upp er i listan.

Löner via Personkonto

Här har vi samlat de programleverantörer som meddelat att de utvecklat stöd för Löneutbetalning via Personkontosystemet (LON) i sina program.

Har du som programleverantör utvecklat program som stödjer Nordeas tjänster? Skicka e-post till oss, så lägger vi upp er i listan.

Total IN/Total IN Bas

Här har vi samlat de programleverantörer som meddelat att de utvecklat stöd för Total IN/Total In Bas i sina program.

Har du som programleverantör utvecklat program som stödjer Nordeas tjänster? Skicka e-post till oss, så lägger vi upp er i listan.