Därför ställer vi frågor till dig

Ja, vi ställer de här frågorna till alla våra kunder, men vi frågar inte alla kunder samtidigt. Vi vet att nästan alla våra kunder är ärliga, men för att upptäcka det fåtal som inte är det så ställer vi frågor till alla, utan undantag. Och när du och andra kunder svarar på våra frågor hjälper ni till att förhindra brottslig verksamhet.

Vi använder informationen till att lära känna och förstå våra kunder för att kunna tillvarata deras ekonomiska intressen och upptäcka eventuell brottslig verksamhet. Vi gör det för att skydda dig som kund och samhället i stort. Vi vet att de allra flesta av våra kunder är ärliga. Alla banker i Sverige är, enligt Lagen om åtgärder mot penningtvätt, skyldiga att ha god kunskap om sina kunder. Informationen används för att uppdatera våra kundsystem för att uppnå kraven på god kundkännedom. Det underlättar även vårt arbete med att följa upp kontroller mot sanktionslistor, dvs. listor på personer och företag som omfattas av sanktioner beslutade av bl.a. EU.

Ja, alla kunder måste svara på de här frågorna. Det är vår skyldighet som bank och som ansvarstagande samhällsaktör att ställa de här frågorna till alla våra kunder. Alla banker i Sverige är, enligt Lagen om åtgärder mot penningtvätt, skyldiga att ha god kunskap om sina kunder. Tänk på att spara på varje sida. Då finns uppgifterna kvar om du inte skulle besvara alla frågorna under den första inloggningen. Påminnelser om att fylla i formuläret kommer att skickas ut om du inte besvarat alla frågorna.

Om du inte svarar på alla frågorna kan det till slut bli så att vi inte får erbjuda dig alla våra tjänster eller att vi inte kan ge dig det stöd du behöver. Tänk på att spara på varje sida. Då finns uppgifterna kvar om du inte skulle besvara alla frågorna under den första inloggningen. Påminnelser om att fylla i formuläret kommer att skickas ut om du inte besvarat alla frågorna. Mer information om varför Nordea och andra banker ställer frågor hittar du på Svenska Bankföreningens hemsidaÖppnas i nytt fönster.

Eftersom vi behöver dina svar på frågorna försöker vi kontakta dig om du inte har svarat. Det kan finnas helt naturliga skäl till att du inte har svarat på frågorna. Om vi inte lyckas kontakta dig kan det till slut bli så att vi inte får erbjuda dig alla våra tjänster eller att vi inte kan ge dig det stöd du behöver.

Ja, alla banker i Sverige är, enligt Lagen om åtgärder mot penningtvätt, skyldiga att ha god kunskap om sina kunder. Därför kräver myndigheterna att alla banker ställer de här frågorna till sina kunder, men hur man gör det och när man gör det kan vara lite olika. Kraven från myndigheternas sida är emellertid desamma för alla banker.

Det är upp till bankerna själva att bestämma hur de samlar in de här uppgifterna. Mer information om varför Nordea och andra banker ställer frågor hittar du på Svenska Bankföreningens hemsidaÖppnas i nytt fönster.

Vi behöver ställa de här frågorna till dig regelbundet, eftersom myndigheterna kräver att alla svenska banker uppdaterar sin kundinformation. Vårt huvudsyfte är att tillvarata dina ekonomiska intressen och skydda dig mot brottslig verksamhet såsom identitetsstöld, bedrägeri och så kallad phishing (informationsfiske). Samtidigt som vi enligt Lagen om åtgärder mot penningtvätt, är skyldiga att ha god kunskap om våra kunder. Vi ställer de här frågorna till alla våra kunder, både nya och befintliga, oavsett hur länge de har varit kunder hos oss. Om du nyligen har svarat på liknande frågor ber vi om ursäkt, men vill ändå att du svarar. Om du vet alla svaren borde det inte ta mer än några minuter.

Beroende på dina svar behöver vi eventuellt be dig om ytterligare information. Om vi skulle upptäcka avvikelser mellan dina svar och vad du faktiskt gör, kan vi kontakta dig för att bekräfta att informationen som du lämnat är korrekt.

Myndigheterna kräver att alla svenska banker uppdaterar sin kundinformation eftersom alla banker i Sverige, enligt Lagen om åtgärder mot penningtvätt, är skyldiga att ha god kunskap om sina kunder. Det är vårt ansvar som bank och det är därför vi måste ställa de här frågorna till dig. När du svarar på frågorna hjälper du oss att ta vårt ansvar och förhindra brottslig verksamhet.

Vi behöver ställa de här frågorna till dig regelbundet, eftersom myndigheterna kräver att alla svenska banker uppdaterar sin kundinformation, samt ständigt har aktuell information om sina kunder. Vi ställer de här frågorna till alla våra kunder, både nya och befintliga, oavsett hur länge de har varit kunder hos oss. Det är vårt ansvar som bank och ingår i vårt samhällsansvar. Alla banker i Sverige är, enligt Lagen om åtgärder mot penningtvätt, skyldiga att ha god kunskap om sina kunder. När du svarar på frågorna hjälper du oss att ta vårt ansvar och förhindra brottslig verksamhet.

Myndigheterna kräver att alla svenska banker uppdaterar sin kundinformation eftersom alla banker i Sverige, enligt Lagen om åtgärder mot penningtvätt, är skyldiga att ha god kunskap om sina kunder. Vi ställer de här frågorna till alla våra kunder, både nya och befintliga, oavsett hur länge de har varit kunder hos oss. Det är vårt ansvar som bank och ingår i vårt samhällsansvar. När du svarar på frågorna hjälper du oss att ta vårt ansvar och förhindra brottslig verksamhet.

Det är vårt ansvar att ha den här kännedomen om våra kunder. För att slå vakt om det förtroende vi har som samhällsaktör måste vi sköta det här uppdraget. Alla banker i Sverige är, enligt Lagen om åtgärder mot penningtvätt, skyldiga att ha god kunskap om sina kunder. Myndigheterna kräver alltså att vi samlar in den här informationen om våra kunder, och när du svarar på frågorna hjälper du oss att ta vårt ansvar och förhindra brottslig verksamhet. Vi vet att nästan alla kunder är ärliga, men för att upptäcka det fåtal som inte är det så ställer vi frågor till alla, utan undantag. Du ska veta att vi inte ställer de här frågorna för att vi på något sätt har misstankar gentemot just dig.

Om du har fått ett brev med en länk och en personlig kod, var då noga med att du själv skriver in adressen till webbsidan. När du sedan loggar in med din kod kan du kontrollera att ett litet hänglås visas i adressfältet. Det betyder att du är på en säker sida. Om du har fått en uppmaning att svara på frågorna i Mobilbanken eller Internetbanken är du redan inloggad i en säker miljö. Om du vill kan du kontrollera att ett litet hänglås visas i adressfältet. Det betyder att du är på en säker sida. Innan du fyller i formuläret kan du också kontrollera att ditt namn och personnummer har fyllts i automatiskt.

Om du känner dig osäker på om Nordea är avsändaren får du gärna höra av dig till oss på telefonnummer 0771-22 44 88 (för privatpersoner, öppet dygnet runt) eller 020-26 80 00 (för företagskunder, öppet vardagar kl. 8.00 – 18.00). Läs mer om internetsäkerhet och hur du skyddar dig mot olika sorters bedrägerier på nordea.seÖppnas i nytt fönster.

Informationen om födelseland och medborgarskap behövs, förutom för kundkännedomsändamål, för att underlätta bankens arbete med att följa upp kontroller mot sanktions-listor. Alla våra kunder får denna fråga.

Det finns en internationell standard, den gemensamma rapporteringsstandarden (Common Reporting Standard, CRS), som beslutats av Organisationen för ekonomiskt samarbete och utveckling (Organisation for Economic Co-operation and Development, OECD). Den handlar om automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella konton. Mer än 80 länder har undertecknat standarden, däribland Sverige och samtliga EU-länder. Standarden innebär att finansinstitut är skyldiga att ta reda på var (i vilket land/vilka länder) deras kunder är skattskyldiga och varje år rapportera information om konton som ägs av kunder med skattehemvist i andra länder/jurisdiktioner.
 

Frågorna tar mellan 10-20 minuter att besvara.

Vi behöver ställa de här frågorna till dig regelbundet, eftersom myndigheterna kräver att alla svenska banker har uppdaterad kundinformation. Som en av Europas största banker tar vi vårt samhällsansvar på stort allvar. Vi arbetar för att skydda våra kunder, vårt företag och samhället i stort från brottslig verksamhet såsom penningtvätt och finansiering av terrorism med mera.

Om du behöver korrigera eller uppdatera dina tidigare svar ber vi dig att kontakta ditt Nordeakontor.

Nej. Svaren används endast för att säkerställa att de uppgifter vi har om dig är korrekta och aktuella, samt i samband med myndighetsrapportering.De uppgifter som du lämnar är konfidentiella, i enlighet med reglerna för banksekretess. Vi följer också personuppgiftslagen.

Ja, det kan du göra. Om du har fått ett brev hem med en personlig kod, så ser du längst ned i brevet hur länge koden är giltig. Du kan besvara frågorna under kodens giltighetstid. Du kommer att få en påminnelse om du inte svarar på frågorna.  

De uppgifter som du lämnar är konfidentiella, i enlighet med reglerna för banksekretess. Vi följer också personuppgiftslagen.

Ett brev skickas automatiskt till dig med en ny kod, som påminnelse. Därefter kan du svara på frågorna. Kontakta oss via telefon på nummer 0771-22 44 88 (för privatpersoner, öppet dygnet runt) eller 020-26 80 00 (för företagskunder, öppet vardagar kl. 8.00 – 18.00) om du har några frågor om detta.

Kontakta oss via telefon på nummer 0771-22 44 88 (för privatpersoner, öppet dygnet runt) eller 020-26 80 00 (för företagskunder, öppet vardagar kl. 8.00 – 18.00).

När du har svarat på frågorna försvinner popup-fönstret. Det finns kvar så länge frågorna är obesvarade, eftersom vi behöver svar från alla våra kunder.

Om du sparade uppgifterna så kan de fortfarande finnas kvar. Men vi ber dig att logga in och se till att fylla i hela formuläret. Kontakta oss via telefon på nummer 0771-22 44 88 (öppet dygnet runt) om du har några frågor om detta.

Ett brev skickas automatiskt till dig med en ny kod, som påminnelse. Därefter kan du svara på frågorna. Kontakta oss via telefon på nummer 0771-22 44 88 (för privatpersoner, öppet dygnet runt) eller 020-26 80 00 (för företagskunder, öppet vardagar kl. 8.00 – 18.00), om du har några frågor om detta.

Nordea Liv och Nordea Bank är två separata bolag, och båda är skyldiga att samla in den här informationen om sina kunder. De strikta reglerna för utbyte av kundinformation mellan banken och livförsäkringsbolaget innebär att kunderna måste svara på frågorna för båda bolagen.

Ja, det räknas som en överföring från utlandet. Är detta någonting som du kommer att göra regelbundet eller är det en engångsföreteelse? Om det är regelbundet anger du Ja.

Är det en ren överföring eller betalar du mot faktura? Om det är en ren överföring måste den rapporteras.

Du kan själv enkelt kopiera frågorna och dina svar (print screen) till ett separat dokument, men tyvärr har vi inte möjlighet att skicka dig en utskrift.

Se till att du verkligen förstår vilken typ av överföringar det kan röra sig om, till exempel utlandsöverföring i samband med hyra eller köp av en semesterbostad, eller överföring av pengar till familjemedlemmar eller vänner i utlandet som födelsedagspresent eller gåva, med mera.

Kontakta oss via telefon på nummer 0771-22 44 88.

Skattehemvist: innebär att du betalar skatt i det land där du bor.
Bosatt: innebär att du bor i landet, men inte betalar skatt där.

Vi behöver ha ditt telefonnummer för att kunna kontakta dig. Det kan handla om förändringar i vår verksamhet, som nu till exempel när vi måste uppdatera kundinformationen, eller om vi behöver fråga dig om någonting. Vi måste också kunna kontakta dig om vi upptäcker något misstänkt, så att vi kan skydda dina ekonomiska intressen.

Anledningen till att vi vill veta hur du tänker använda dig av banken i framtiden är att vi vill förbereda oss och höra med dig hur mycket du kommer att använda dig av uttagsautomater och butiker som erbjuder kontantuttag. Vårt huvudsakliga mål är att tillvarata dina ekonomiska intressen, bland annat genom att skydda dig mot identitetsstöld, bedrägerier och andra typer av ekonomisk brottslighet. Beroende på dina svar behöver vi eventuellt be dig om ytterligare information. Om vi skulle upptäcka avvikelser kan vi kontakta dig för att bekräfta att informationen som du lämnat är korrekt.

Det är en tjänst som måste aktiveras, och banken behöver den informationen för att kunna göra det.

Vårt huvudsakliga mål är att tillvarata dina ekonomiska intressen, bland annat genom att skydda dig mot identitetsstöld, bedrägeriförsök och andra typer av ekonomisk brottslighet.

Beroende på dina svar behöver vi eventuellt be dig om ytterligare information. Om vi skulle upptäcka avvikelser kan vi kontakta dig för att bekräfta att informationen som du lämnat är korrekt.

Det är något som myndigheterna kräver. Som bank måste vi veta detta om våra kunder.

Anledningen till att vi vill veta hur du tänker använda dig av banken i framtiden är att vi vill förbereda oss och höra med dig hur mycket du tror att du kommer att använda uttags-/insättningsautomater.

Vårt huvudsakliga mål är att tillvarata dina ekonomiska intressen, bland annat genom att skydda dig mot identitetsstöld, bedrägeriförsök och andra typer av ekonomisk brottslighet.

Beroende på dina svar behöver vi eventuellt be dig om ytterligare information. Om vi skulle upptäcka avvikelser kan vi kontakta dig för att bekräfta att informationen som du lämnat är korrekt.

Med känd medarbetare menas du som gemensamt med en person i politiskt utsatt ställning är verklig huvudman till en juridisk person eller juridisk konstruktion eller som på annat sätt har eller har haft nära förbindelser med en person i politiskt utsatt ställning, och du som är ensam verklig huvudman till en juridisk person eller juridisk konstruktion som egentligen har upprättats till förmån för en person i politiskt utsatt ställning.

En engelsk version finns högst upp till höger på formulärets startsida.

Kontakta oss via telefon på nummer 0771-22 44 88.

Det ska redovisas som lön/placeringar. Du kan markera flera alternativ.

Kanske finns det någon i din familj som har dator och kan hjälpa dig? Många kommuner har bibliotek med datorer som man kan använda sig av. Kontakta oss via telefon på nummer 0771-22 44 88.

Det ska redovisas som lön.

You find an English version in the top right corner of the questionnaire start page.

Finansiella institut (banker m fl.) ska på grund av den amerikanska lagen FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) lämna uppgifter om amerikanska personers och företags kapitalinkomster och kapitaltillgångar till den amerikanska federala skattemyndigheten, IRS (Internal Revenue Service). Därför behöver du informera banken om företaget finns registrerat i USA.

Ett företag anses ha skatterättslig hemvist i Sverige om det betraktas som en svensk juridisk person. Dit räknas juridiska personer som är registrerade i Sverige och sådana juridiska personer som inte är skyldiga att registrera sig, men som har sin ledning i Sverige.

Juridiska personer som anses ha skatterättslig hemvist i Sverige enligt svensk lag är: aktiebolag, ekonomiska föreningar, ideella föreningar, registrerade trossamfund, och stiftelser.

Juridiska personer som är bildade/registrerade utanför Sverige (utländska juridiska personer) anses inte ha skatterättslig hemvist i Sverige, inte ens om de har sin faktiska företagsledning belägen i Sverige. Ett företags filialer i andra länder påverkar normalt inte företagets skatterättsliga hemvist.

Skatterättslig hemvist för en filial till ett företag är normalt samma som företagets. Exempel: en svensk filial till ett danskt bolag har normalt endast skatterättslig hemvist i Danmark.

Den nationella lagstiftningen i det andra landet bestämmer när en juridisk person anses ha skatterättslig hemvist i det andra landet.

Vi behöver veta det Skatteregistreringsnummer (TIN, Taxpayer Identification Number) som är utfärdat av skattmyndigheten i det land som du har skatterättslig hemvist i. För Sverige är det organisationsnummer.

Vi behöver känna till om du har, eller under de senaste 18 månaderna har haft, en hög politisk post eller hög befattning inom staten eller om du är nära släkting eller känd medarbetare till en person på sådan post/befattning. Med nära släkting menas maka/make, registrerad partner och sambo, barn och deras makar, registrerade partner eller sambo, samt föräldrar.

Du är skyldig att meddela banken om du eller någon av dina nära släktingar har någon av de positioner som nämns nedan: 

• Stats- eller regeringschef, kung, statsminister, minister, vice eller biträdande minister.
• Parlamentsledamot, riksdagsledamot, talman.
• Domare i Högsta domstolen, domare i konstitutionell domstol eller annat rättsligt organ på hög nivå vilkas beslut endast undantagsvis kan överklagas till Högsta domstolen eller Högsta förvaltningsdomstolen.
• Högre tjänsteman vid revisionsmyndighet, Riksrevisor
• Ledamot i centralbankens styrande organ, ledamot i Riksbankens direktion
• Ambassadör eller beskickningschef
• Hög officerare i försvarsmakten, general, generallöjtnant, generalmajor, amiral, viceamiral eller konteramiral
• Person som ingår i statsägda företags förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan
• Person som har en funktion i ledningen i en internationell organisation.

Vi behöver veta varifrån kommer de huvudsakliga, löpande insättningarna, som kommer in på företagets konton i Nordea? Du kan väljaraalternativ kan väljas. Om inget av de föreslagna valen passar så väljer du alternativet "Övrigt", som kan vara bidrag, medlemsavgifter, insamlingar eller gåvor.

Vi behöver veta bakgrunden till insättningarna, exempel inbetalningar från kundfakturor, kunder som betalar med kort, utdelningar från aktieinnehav, inbetalningar avseende insamlingar och medlemsavgifter från medlemmar.

Verklig huvudman är den/de privatperson/er som äger mer än 25 procent av företaget eller person med betydande inflytande som genom till exempel aktieägaravtal kontrollerar mer än 25 procent av företaget.